“จัดพอร์ตลงทุน” อย่างไรดี ในสภาวะตลาดผันผวน?

ในยุควิกฤต COVID-19 ทำให้ตลาดการลงทุนทั่วโลก รวมไปถึงทองคำ น้ำมัน อสังหาฯ-REITs ผันผวนอย่างมาก คำถามที่มักจะเจอก็คือ ควรจัดพอร์ตการลงทุนยังไงดี? ให้สามารถลดความเสี่ยง แต่ก็อยากได้ผลตอบแทนที่น่าพอใจ และสามารถผ่านวิกฤตแบบนี้ไปได้ แบบสบายใจ ไม่ต้องมานั่งกังวลใจทีหลัง
วันนี้เราจึงมีคำแนะนำดีๆ มาฝาก กับ 3 ขั้นตอน “จัดพอร์ตลงทุน” ในสภาวะตลาดผันผวน?

1. “เข้าใจตัวเองก่อน” ว่าเราเป็นนักลงทุนสายไหน?

ความล้มเหลวในการลงทุนของคนส่วนใหญ่ เกิดจากการไม่รู้จักตัวเอง ว่าจริงๆ แล้ว ตัวเองนั้น
ถนัดหรือเหมาะสมกับเครื่องมือการลงทุนแบบไหน?
ดังนั้นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ จึงมักจะมีสไตล์ ที่ชัดเจนเป็นของตนเอง รู้ว่าตัวเองถนัดอะไร และไม่ถนัดลงทุนในสินทรัพย์แบบไหน ซึ่งเรา แบ่งเป็น 4 สาย 4 ความต้องการ ดังนี้

2. “เข้าใจสินทรัพย์ที่จะลงทุน” ว่าอะไร…เหมาะกับตัวเรา!

จากที่เราได้เช็คตัวเองไปแล้ว ว่าตัวเราน่าจะเหมาะเป็นนักลงทุนสายไหน? ต่อมาก็ต้องมาดูว่า แล้วสินทรัพย์อะไรดีหนอ ที่เหมาะกับสไตล์เรา? ที่ควรจะเลือกเข้ามาอยู่ในพอร์ตการลงทุนของเรา เพื่อให้สินทรัพย์นั้น ทำงานแทนเรา สร้างผลตอบแทนที่มั่นคงให้เราในอนาคตได้
แบ่งเป็น สินทรัพย์ 3 ประเภท ดังนี้

พอเรา “เข้าใจตัวเอง” และ “เข้าใจสินทรัพย์” แล้ว ก็น่าจะนึกภาพออกบ้างแล้ว!
ว่าเราน่าจะเหมาะกับการลงทุนแบบไหน?

ทีนี้มาดูกันว่า ช่วงนี้ “นักวิเคราะห์” จาก Kiatnakin Phatra Wealth Management
มองว่าสินทรัพย์ไหนน่าสนใจบ้าง และถ้าอยากจะลงทุน เราควรลงทุนยังไงดี?

2.1 คำแนะนำในการลงทุน “ตราสารหนี้” (Fixed income) และเงินสด (Cash)

2.2 คำแนะนำในการลงทุน “ในหุ้น” (Equity)

2.3 คำแนะนำในการลงทุน “สินทรัพย์ทางเลือก” (Alternatives)

3. เข้าใจจัดพอร์ต “ลงทุนตามความเสี่ยงและเป้าหมายของเราเอง”

“การจัดสรรสินทรัพย์” (Asset Allocation) ที่เหมาะสมกับตัวเรา จะสามารถสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง และเป็นการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน ที่ดีในระยะยาว
จะลงทุนในอะไรดี?
คำตอบอยู่ที่ระยะเวลาในการลงทุน และความเสี่ยงที่เราสามารถรับได้”
ให้ดูเป้าหมายของตัวเองเป็นหลัก ตัวอย่างเช่น
– เป้าหมายเพื่อเกษียณอายุ ตอนอายุ 60 ปี ระยะเวลาลงทุนยาว ก็สามารถลงทุนในสินทรัพย์ ที่เสี่ยงสูงได้มากขึ้น เพราะระยะเวลายาวจะช่วยลดความผันผวนในการลงทุนได้
– เป้าหมายเพื่อแต่งงาน ในอีก 2 ปี ระยะเวลาลงทุนสั้น เราก็ไม่ควรไปลงทุนในสินทรัพย์ ที่เสี่ยงมากเกินไป เพราะอาจทำให้เราไม่สามารถไปถึงเป้าหมายที่วางไว้ได้
สามารถเข้าไปตรวจสอบตัวเองก่อน ว่าเราสามารถรับความเสี่ยงได้แค่ไหน? และพอร์ตการลงทุนของเราควรจะมีสัดส่วนยังไง? โดยเครื่องมือการวางแผนการเงินง่ายๆ “Kiatnakin Phatra Wealth Compass” กรอกข้อมูลแค่แป๊บเดียว ก็จะรู้ว่าตัวเรารับความเสี่ยงได้ในระดับไหนและพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมตามความเสี่ยง จะเป็นอย่างไร พร้อมทั้งชื่อกองทุนแนะนำ ที่คัดสรรมาจากทีมนักวิเคราะห์ผู้เชี่ยวชาญ ระดับสากล

ได้ที่นี่>> wealthmanagement.kkpfg.com/diy/salaryinvestor

“การลงทุนที่ดีสุด” คือ การลงทุนใน สินทรัพย์การเงินที่เรารู้ และมีความเข้าใจ ดีทั้งผลตอบแทนและความเสี่ยง จะทำให้มีความสุขกับการลงทุน และที่สำคัญที่สุด เงินที่มาลงทุนควรเป็นเงินที่เย็น สามารถเก็บได้นานๆ ไม่ควรนำเงินที่ใช้สำรองฉุกเฉิน หรือกู้เงินมาลงทุน
สำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มต้นลงทุนตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป
สามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Financial Solution Center 0-2305-9559
เปิดบัญชีลงทุน Kiatnakin Phatra Edge รับ iPhone 12 Series* หรือของสมนาคุณอื่น ๆ
เมื่อลงทุนตามเกณฑ์ที่กำหนด วันนี้ – 31 ธันวาคม 2563

รายละเอียดเพิ่มเติมhttps://bit.ly/2Gd2KsU

Facebook Comments